Naše služby
Chcete skončit pracovat dřív, než si myslíte, že je to možné? My v Meridian Budoucnosti vám to pomůžeme zorganizovat. Nejde jen o čísla — jde o to, abyste si mohli dovolit žít tak, jak chcete. Bez stresu a s jasným plánem. Pomohou vám lidé, kteří rozumí vaší situaci a nebudou vám prodávat věci, které nepotřebujete.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se poctivě na vaše příjmy, výdaje a úspory. Zjistíme, kolik skutečně potřebujete měsíčně na důchod. Bez účetního žargonu — jen jasné odpovědi. Někdy se překvapíte, jak blíž vám to je, než si myslíte.
- Detailní přepis všech příjmů a výdajů
- Realistický odhad vašich potřeb na důchod
- Identifikace skrytých úsporných příležitostí
- Srovnání se standardními výdaji podobných domácností
Služba 3
Důchodový systém je složitý, ale pojistíme si, že z něj vezmete maximum. Prozkoumáme vaše možnosti, kdy a jak si začít důchod brát. Malé chyby tady stojí tisíce korun. My je za vás odhalíme.
- Výpočet optimalního času pro podání žádosti
- Analýza dopadů jednotlivých variant na váš důchod
- Strategie navýšení příspěvku pomocí pojistných dob
- Příprava kompletní dokumentace pro ČSSZ
Služba 2
Máte nějaké peníze na straně? Pomohou vám víc pracovat, nebo by měly růst samy? Sestavíme vám portfolio bez zbytečného rizika. Reálné výnosy, reálné výklady. A budeme ho hlídat.
- Sestavení investičního portfolia odpovídajícího věku
- Výběr vhodných fondů a akcií bez nadbytečného rizika
- Pravidelný monitoring a rebalancování
- Minimalizace daní na investičních výnosech
Služba 1
Splácíte hypotéku do důchodu? Nebo váš dům bude zbytečně zatížen? Pojďme se na to podívat s tím, že brzy skončíte pracovat. Někdy má smysl ji brzději splatit, někdy ne. Záleží na vás.
- Analýza dopadů hypotéky na váš důchodový příjem
- Strategie brzké splácení nebo převodu do vlastnictví
- Posouzení prodeje nemovitosti a nižšího bydlení
- Ochrana majetku před nečekanými situacemi
Služba 3
Když skončíte v práci, pojištění se nezmizí — ale změní se. Musíte vědět, jak. Bez správného řešení vám zbyde díra v sociálním pojištění nebo zbytečné výdaje. My vám to rozpleteme.
- Správný přechod na dobrovolné pojistné před důchodem
- Výběr optimální varianty zdravotního pojistného
- Ochrana před sankcemi při přechodu
- Plán na kompenzaci dobrovolných pojistných příspěvků
Služba 2
Plán není hotový, když ho napíšeme. Je to malá mapa, kterou musíme čas od času aktualizovat — když se změní daně, situace v rodině, nebo prostě ceny. Budeme s vámi.
- Roční přezkoumání a aktualizace plánu
- Elastické přizpůsobení se změnám v životě
- Pravidelné setkání a kontrolní schůzky
- Poradenství při neočekávaných situacích
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás